يزداد البحث عن تمويل شخصي حتى لو عليك قرض، حيث توجد شركات وبنوك توفر لك تمويل شخصي حتى لو عليك متعثرات، لذلك سنتناول موضوع عن تمويل شخصي حتى لو عليك قرض بدون كفيل.
تمويل شخصي حتى لو عليك قرض
تقدم العديد من البنوك والشركات تمويلات مالية، وقروض شخصية، بالإضافة الى كافة الخدمات المتعلقة بالقروض والذي يحتاج إليها المواطن في المملكة، ومن أهم هذه الخدمات خدمة تمويل شخصي حتى لو عليك قرض، حيث يتم تفعيل وتحصيل جميع القروض المتاحة دفعة واحدة، سواء كانت هذه القروض عقارية أو قروض شخصية، أو تخص أي استثمار آخر بالإضافة إلى عدة شروط قبل البدء في عملية التمويل والتي يجب على المتقدم اتباعها، بجانب عدة مميزات لكل بنك.
شروط الحصول على تمويل حتى لو عليك قرض
يوجد بعض الشروط التي يجب اتباعها كي يحصل المواطن على تمويل شخصي حتى لو عليك قرض والتي تأتي كالتالي :
- يجب على المتقدم ألا يحصل على ثلاثة قروض.
- يجب على المتقدم سداد نسبة سبعين بالمائة من قيمة القروض السابقة حتى يتم تفعيل هذا القرض.
- يجب أن يكون سن المتقدم فوق الثمانية عشر عامًا.
- أن يكون المتقدم حاصلًا على بطاقة هوية خاصة به.
- يجب على المتقدم أن يكون حاصًلا على جواز سفر سعودي، وذلك إذا كان مقيمًا داخل المملكة العربية السعودية.
- الالتزام بكافة الشروط والتعليمات الخاصة المتواجدة في عقد التمويل.
- يجب عليه دفع نسبة خمسة وثلاثين بالمئة على الأقل من القسط الأول له للقرض الجديد حتى يتم قبول التمويل.
طريقة التقديم على التمويل الشخصي
يجب على المتقدم التوجه إلى أقرب بنك يرغب أن يأخذ التمويل منه، ومن ثم يبدأ بإتمام كافة الطلبات الموضحة للحصول على تمويل شخصي حتى لو عليك قرض وهي كالآتي :
- على المتقدم تعبئة النموذج الخاص بالتمويل الذي يريده بأدق التفاصيل الصحيحة التي تؤهله للحصول على التمويل.
- يجب إضافة كافة المعلومات الخاصة بالقروض السابقة.
- كما يجب عليه أن يوقع توقيعه الشخصي على كافة العقود الخاصة بالتمويل الذي يريده.
ما هي أقل نسبة تحصل عليها البنوك في التمويل الشخصي ؟
يتم احتساب مبلغ كفائدة على تمويلك، حيث تختلف بعض البنوك في تحديد الربح ويرجع ذلك لشروط وتعليمات البنك الذي تريد الحصول على تمويل منه، ولمعرفة أقل البنوك التي تعطي لك تمويل شخصي حتى لو عليك قرض عليك بتتبع النقاط التالية :
بنك ساب
والذي يحدد نسبة 3.12 بالمئة من نسبة الربح وهو يعتبر أقل البنوك مقارنًة بغيرة. وبالنسبة للبنك الأول فيحصل على نسبة 3.79 بالمئة، كما يشترط على ألا يقل راتب المستفيد عن خمسة آلاف ريال سعودي.
بنك الرياض
يقدم تمويل شخصي بفائدة بنسبة 1.23 %، ولا يشترط على المتقدم بتحويل الراتب إلى البنك.
مصرف الجزيرة
ا يتميز بنك الجزيرة أنه ليس لدية نسبة ربح ولكن يشترط عليك بتحويل الراتب إلى البنك.
البنك السعودي الفرنسي
أما بالنسبة للبنك السعودي الفرنسي فيشترط على المتقدم بتحويل الراتب بالنسبة قد تصل إلى 1.96%.
مميزات التمويل الشخصي في البنوك الاسلامية
توجد عدة مميزات للتمويلات الشخصية والتي يبحث عنها المتقدم لضمان صحة التمويل المتقدم عليه ومن مميزات تمويل شخصي حتى لو عليك قرض في بعض البنوك هي.
- أن التمويل متوافق بشكل تام مع أحكام الشريعة الإسلامية المحددة.
- كما أن هامش الربح تنافسي جدًا.
- أما بالنسبة لمدة التمويل، فقد تصل إلى ستون شهرًا.
- كما يتم إعفاء الورثة من تلك المبالغ المستحقة على العملاء المتقدمين على التمويل، وذلك مقابل تحويل الراتب الخاص بهم في حالة الوفاة أو ما شبه ذلك “لا قدر الله”.
- كما يتم الموافقة المبدئية الفورية وهي ما يحتاج إليها المتقدم في معظم الأحيان.
تمويل شخصي حتى لو عليك متعثرات
هناك العديد من الطرق الممكنة للحصول على التمويل الشخصي في السعودية. يمكنك التحقق من البنوك والمؤسسات المالية المحلية للحصول على قرضا شخصيا. يمكنك أيضا الاطلاع على برامج التمويل الشخصي التي تقدمها الحكومة السعودية. يمكنك أيضا الاطلاع على خدمات التمويل الشخصي التي تقدمها شركات التمويل الخاصة في السعودية.
يجب عليك التحقق من شروط وأحكام كل خيار قبل الاتخاذ قرار فيما إذا كان هذا الخيار مناسبا لحالتك المالية.
ومن اهم البنوك التي تقدم تمويل حتى لو عليك متعثرات مالية:
تمويل شخصي من بنك الراجحي
بنك الراجحي الإسلامي هو بنك يعمل في السعودية ويقدم العديد من الخدمات المالية، بما في ذلك خدمات التمويل الشخصي، والقروض. للحصول على التمويل الشخصي من بنك الراجحي، يجب عليك التواصل مع أحد فروع البنك وعرض طلبك للتمويل، حيث يجب عليك تقديم البيانات والمستندات اللازمة للتحقق من الشخصية والدخل الخاص بك، وقد يتم تقييم طلبك وتحديد معدل الفائدة الذي سيتم تطبيقه على قرضك.
حيث توجد بعض الشروط لابد من التحقق منها، ومن شروط وأحكام التمويل الشخصي المتاحة من بنك الراجحي قبل التقدم بطلب للتمويل.
شروط تمويل بنك الراجحي
للحصول على تمويل أو سلفة من بنك الراجحي قد تطلب البنك منك التوفير على عدد من الشروط والمتطلبات. هذه الشروط قد تختلف من بنك إلى آخر وقد تتضمن مثلا:
- أن يكون لديك علاقة بالبنك من خلال حساب بنكي مفتوح في البنك.
- أن يكون لديك سجل أعمال جيد وتاريخ مدفوعات مستحقة في البنك.
- أن يكون لديك وظيفة نشطة ودخل يكفي لدفع قرض التمويل.
- ان يكون الحد الادنى للعمر 18 عاما.
- ان يمتلك دخل يزيد عن 2000 ريال.
هذه مجرد عينة من الشروط التي قد تتطلبها البنك منك، ويجب التحقق من الشروط والمتطلبات الخاصة بالتمويل الشخصي من بنك الراجحي قبل التقدم بطلب للتمويل. وفي حالة توافر الشروط تستطيع التواصل مع البنك عبر الخدمة الرقمية وفق الرقم : 8001241222أو عبر الموقع الرسمي: أو من خلال زيارة احد فروع البنك ولابد من توافر مستندات اثبات الراتب مرفق بطلبك، وفي حال استيفاء الشروط تحصل على موافقة فورية.
تمويل شخصي حتى لو عليك قرض بدون كفيل
تتيح بعض البنوك لعملاء قروض وتمويلات تصل الى 300 الف ريال، وهناك بعض الشركات المالية المعتمدة في العمل على توفير التسهيلات المالية والذي يتحدد طبقا لـ نوع الوظيفة، وعمر المتقدم والذي يحدد عدد أقساط التمويل الـ مطلوب سدادهم، مثل:
تمويل شخصي من بنك التنمية الاجتماعية
يوفر لك بنك التنمية الاجتماعية بعض التمويلات حتى لو كنت مدين ببعض القروض الائتمانية، أو التزامات حتى يساعدك في تلبية بعض الاحتياجات الواجب تمويلها، ويوفر قرض تمويلي يوافق عليه بناء على معايير محددة لأفراد، ويحدد التمويل من خلال الدخول الى الموقع الرسمي وادخال بعض البيانات الخاصة بالسن والدخل، والحالة الاجتماعية: https://www.sdb.gov.sa/ar-sa/our-products/social-loans
ويوفر أكثر من قرض ومن اهم التمويلات التي يوفرها:
تمويل الزواج.
- تمويل الأسرة.
- تمويل الترميم.
- قرض آهل.
- قرض كنف
الشركات التي تقدم تمويل شخصي حتى لو عليك قرض
هناك بعض المؤسسات التي توفر افضل عروض التمويل وفوري ، وتعطي خطط تسديد مرنة حيث تقدم تسهيل على فترة السداد الشهري، ويمكنك طلب تمويلات بمبالغ كبيرة، ومن اهم شركات التمويل المالي بالسعودية:
منصة سلفة
هل تبحث عن فرصة لتلبية احتياجاتك أو تمويل سيارة، حيث يتيح نظام سلفة وجود تمويلات السيارات أو اي منتج ترغب في شراؤه علاوة على ذلك تمويلات سريعة حتى لو عليك قرض.
خطوات الحصول على تمويل من منصة سلفة
- ادخل الموقع الرسمي لسلفة.
- اضغط طلب تمويل.
- ضع مبلغ فالتمويل الشخصي.
- اكتب فترة السداد التي ترغب بها.
- اضغط الحصول على القرض.
سيقوم موقع سلفة بإرسال مبلغ القرض وفترة السداد ونسبة الفائدة، وكافة مزايا التمويل، وفي حال موافقتك ستقوم بتوفير المستندات المحددة لإكمال خطوات الحصول على التمويل.
تمويل شخصي حتى لو عليك قرض يمكنك الحصول عليه بسهولة من بعض المصارف والمؤسسات الحكومية والخاصة ببعض الشروط التي تختلف من بنك لآخر.
شركات تمويل
يمكنك الحصول على تمويل بدون كفيل أو كشف حساب البنك، ويعطي لك فرصة سداد وخطط مريحة ومن هذه المؤسسات:
- شركة الأمثل للتمويل
تقدم خدمات تمويلية جماعية وتمويل فوري. مبلغ التمويل: يصل إلى 7.5 مليون ريال سعودي بدون ضامن. رقم الهاتف: 8001240460. الموقع
- شركة التيسير العربية للتمويل
تقدم خيارات تمويل متنوعة، بما في ذلك تمويل نقدي وتمويل للسيارات والعلاج والمنشآت. مبلغ التمويل: يصل إلى 200,000 ريال سعودي بدون رسوم إدارية. رقم الهاتف: 8001160011..
- شركة تمويل الأولى
تقدم حلاً تمويليًا متقدمًا ومتوافقًا مع الشريعة الإسلامية. مبلغ التمويل: تمويل شخصي بدون كفيل يصل إلى 100,000 ريال سعودي. رقم الهاتف: 8003040104.
- شركة الجبر للتمويل
تقدم خدمات التقسيط والتأجير وتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
- شركة اليسر: والتي توفر العديد من التمويلات للقطاع الخاص مثل تمويل شراء الجوالات، والتمويل الشخصي.
- عبد اللطيف جميل.
- شركة الأمثل للتمويل
اسماء شركات تمويلية معتمدة من مؤسسة النقد
فيما يلي بعض الشركات الأخرى التي تغطي الأعمال الحرة حيث توفر قروضا مثل القرض السكني وهذه شركات تخص دعم إمكان فقط تعرف على شروط كل شركة واحصل على القرض المناسب لك، وسدد على فترات تطلبها وتتفق عليها معهم:
هذه قائمة ببعض الشركات التمويلية المعتمدة من مؤسسة النقد في المملكة العربية السعودية:
- شركة أمكان للتمويل:
- الموقع الإلكتروني: https://www.emkanfinance.com.sa/
- رقم الهاتف: 920011038
- تمويل شخصي يصل إلى 100,000 ريال سعودي بقسط شهري يصل إلى 2,900 ريال سعودي لمدة عامين.
- شركة راية للتمويل:
- الموقع الإلكتروني: https://www.rayafinancing.com/
- رقم الهاتف: 8003043334
- تمويل يصل إلى 350,000 ريال سعودي.
- شركة مرنة للتمويل:
- الموقع الإلكتروني: https://mrna.sa/
- رقم الهاتف: 8001111810
- تمويل مرن يخضع لأحكام الشريعة الإسلامية.
- شركة النايفات للتمويل:
- الموقع الإلكتروني: https://www.nayifat.com/
- رقم الهاتف: 8001000088
- تمويل للأفراد بدون كفيل يصل إلى 95,000 ريال، ومع كفيل يصل إلى 135,000 ريال، وتمويل للمنشآت يصل إلى 1,000,000 ريال سعودي.
- الشركة السعودية للتمويل:
- الموقع الإلكتروني: https://sfco.com.sa/
- رقم الهاتف: 8001240220
- تمويل شخصي يصل إلى 500,000 ريال سعودي مع كفيل، و100,000 ريال سعودي بدون كفيل وبدون تحويل راتب.
- شركة فينزي للتمويل:
- الموقع الإلكتروني: https://www.finzey.com/
- رقم الهاتف: 8001200088
- تمويل شخصي يصل إلى 5,000 ريال سعودي.
توجد العديد من الشركات التمويلية المعتمدة في المملكة العربية السعودية، ويمكنك البحث على الإنترنت لمعرفة المزيد من الخيارات والتفاصيل حسب احتياجاتك المحددة.
في المملكة العربية السعودية، يوجد العديد من الحلول المالية المتاحة للأشخاص الذين يبحثون عن قرض شخصي بدون التزامات. هذه القروض يمكن أن تصل إلى قيمة ألف دينار أو أكثر، وفي بعض الحالات، يمكن أن يتم تقديم القروض لغاية سبع سنوات أو أكثر.
باستخدام حاسبة القروض، يمكن للمستخدمين معرفة كم سيكون المبلغ الذي يمكن أن يقترضوه، فضلا عن معرفة القسط الشهري المطلوب لأجل القرض. بعض البنوك توفر حتى حلولاً تكافلية للعملاء، حيث يمكن للعميل الحصول على تغطية تأمينية في حالة الوفاة أو العجز.
برامج القروض الشخصية هذه هي عادة سريعة وسهلة، ولا تتطلب القدر الكبير من الوثائق أو الإثباتات بخلاف بعض القروض التقليدية. هذا يعني أن العملاء الذين يحتاجون فقط إلى مبلغ صغير من المال للمساعدة في تغطية تكاليف السفر، أو للمساهمة في تكاليف الحياة اليومية، يمكنهم الحصول على القرض الذي يحتاجونه في أقل وقت ممكن.
وعلى الرغم من أن هذه القروض الشخصية دون التزامات متاحة في المملكة العربية السعودية، فإن بعض البنوك الإماراتية أيضا تقدم مثل هذه القروض، حيث يمكن الحصول على معلومات المزيد من البنوك والمؤسسات المالية في الإمارات.
أسئلة طرحها الآخرون عن تمويل شخصي حتى لو عليك قرض
1. هل يمكنني الحصول على تمويل شخصي حتى لو كان علي قروض سابقة؟
نعم، يمكن الحصول على تمويل شخصي حتى لو كان عليك قروض سابقة، ولكن يجب عليك التأكد من توافر الشروط اللازمة.
2. ما هي الشروط اللازمة للحصول على تمويل شخصي؟
الشروط تختلف من بنك إلى بنك، ولكن الشروط الشائعة تشمل عدم وجود أكثر من ثلاثة قروض للشخص المتقدم، وأن يكون قد سدد ما يزيد عن 70% من قيمة القروض التي حصل عليها سابقًا، وأن يكون عمر المتقدم 18 عامًا على الأقل.
3. ما هي الأوراق المطلوبة لتقديم طلب تمويل شخصي؟
تختلف الأوراق المطلوبة من بنك إلى بنك، ولكن بشكل عام يتم تقديم بطاقة الهوية الوطنية، وفي بعض الحالات يجب تقديم جواز السفر السعودي إذا كان المتقدم مقيمًا في المملكة العربية السعودية.
4. كيف يتم استرداد المبلغ المستلف؟
تعتمد طريقة استرداد المبلغ المستلف على شروط القرض والبنك الذي قدم التمويل الشخصي، وعادة ما يتم تحديد الأقساط الشهرية والمدة الزمنية لاسترداد المبلغ المستلف.
استمتع بسهولة الحصول على تمويل شخصي حتى لو كان عليك قرض سابق، واستفد من السرعة والسهولة في إجراءات النقد السريع. لا تدع مديونيتك تقف عائقًا أمام تحقيق مشروعك أو الاستفادة من تمويل شخصي تنافسي بفترات سداد مريحة. اتخذ الخطوة الأولى وقدم طلبك عبر الإنترنت أو زر أقرب فرع للبنك للمزيد من المعلومات.
كيفية الحصول على قرض في السعودية؟
إذا كنت تبحث عن كيفية الحصول على قرض في السعودية، فإليك معلومات مهمة تساعدك في هذا الأمر:
للحصول على قرض في السعودية، يجب أن تستوفي بعض المتطلبات الأساسية:
- يجب أن يكون طالب التمويل سعودي الجنسية.
- عمر الطالب يجب أن لا يقل عن 18 عامًا ولا يزيد عن 60 عامًا.
- لا يجوز للطالب أن يكون مدينًا لبنك التنمية الاجتماعية بتمويل آخر.
- يجب أن لا يقل دخل الشهري للطالب عن 14 ألف ريال.
- يجب على الطالب تقديم ضمان مقابل التمويل.
- يتطلب الأمر اجتياز الفحص الائتماني.
- مدة السداد لا تجاوز 40 شهرًا.
ما هي خطوات الحصول على تمويل شخصي حتى لو عليك قرض
للحصول على القرض في السعودية، يمكنك اتباع الخطوات التالية:
- زيارة البنك: قم بزيارة أقرب فرع للبنك الذي ترغب في الحصول على القرض منه.
- تقديم الطلب: قم بملء نموذج التمويل بدقة وأدخل كافة المعلومات المطلوبة، بما في ذلك التفاصيل الخاصة بالقروض السابقة.
- التعاون مع البنك: تعاون مع البنك وقدم المعلومات المطلوبة بشكل كامل وصحيح.
- توقيع العقد: بمجرد قبول طلبك، ستتعاقد مع البنك من خلال توقيع العقد الخاص بالتمويل.
هل يمكنني الحصول على قرض وأنا على قرض سابق؟
لا، غالبًا ما يتطلب القرض السابق تسديده قبل الحصول على قرض جديد.
هل يمكن للمقيمين في السعودية الحصول على قروض؟
نعم، يمكن للمقيمين في السعودية الحصول على قروض شخصية وفقًا للشروط المحددة من قبل البنوك والشركات المالية.
هل يمكن للأجانب الحصول على قروض في السعودية؟
بعض الشركات المالية توفر فرصة للأجانب للحصول على تمويل شخصي ولكن بشروط معينة.
تذكر دائمًا أن تحقق الشروط والأحكام الخاصة بالبنك المحدد وتستشير مستشار مالي إذا كنت بحاجة لمزيد من المساعدة.
هل بنك الراجحي يعطي قرض لغير السعوديين؟
نعم، بنك الراجحي يقدم خدمات تمويل للمقيمين في المملكة العربية السعودية. يمكن للمقيمين الحصول على تمويل شخصي بشروط ميسرة وبسيطة من بنك الراجحي. يمكن أن يتميز هذا التمويل بأنه لا يفرض التزامات طويلة المدى على المقيمين.
ما يميز تمويل شخصي للمقيمين من بنك الراجحي؟
- سرعة التمويل: يتم تحويل المبلغ بشكل سريع ومباشر إلى حساب العميل بمجرد الموافقة على القرض.
- سهولة الاتصال: بعد الحصول على التمويل، يمكن للمقيمين التواصل بشكل مستمر مع بنك الراجحي في حال ظهور أي مشكلة.
بنك الراجحي يعطي قرض على كم راتب؟
بنك الراجحي يعطي قروض شخصية بأسعار فائدة مختلفة استنادًا إلى مستوى الراتب الشهري للمقترض. إليك بعض الأمثلة على أسعار الفائدة:
- إذا كان متوسط الراتب بين 8,000 و 14,999 ريال شهريًا، فالفائدة تبلغ حوالي 6.77%.
- إذا كان متوسط الراتب بين 15,000 و 24,999 ريال شهريًا، فالفائدة تبلغ حوالي 6.30%.
- إذا كان متوسط الراتب أكثر من 25,000 ريال شهريًا، فالفائدة تبلغ حوالي 5.82%.
هل مسموح للأجانب أخذ قرض من بنك الراجحي؟
نعم، يمكن للمقيمين والأجانب في المملكة العربية السعودية الحصول على تمويل من بنك الراجحي. يمكن للمقيمين الحصول على تمويل شخصي بفترة استحقاق تصل إلى 36 شهرًا، بينما يمكن للمواطنين الحصول على تمويل بفترة تصل إلى 60 شهرًا.
راتبي 4000 كم أستطيع أخذ قرض من الراجحي؟
إذا كان راتبك 4000 ريال شهريًا، يمكنك الحصول على تمويل من بنك الراجحي. على سبيل المثال، إذا كنت تقدم طلبًا لقرض شخصي، يمكن أن يعطيك الراجحي مبلغًا يصل إلى 62,203 ريال سعودي، ويتم توزيعه على 60 شهرًا مع دفع شهري يبلغ حوالي 1,333 ريال سعودي.
إذا كنت تبحث عن تمويل شخصي حتى لو كان لديك قرض سابق، فقد تجد الإجابة على استفساراتك في هذا المقال. اتخذ الخطوة الأولى نحو تحقيق أهدافك المالية بسرعة وسهولة.
تمويل في المملكة العربية السعودية يمكن أن يكون حلاً شهريًا للأفراد والشركات. الحاجة إلى حلول تمويل تكافل تزيد مع مرور الزمن. يمكن أن تغطي هذه الحلول طريق الشهر بشهر، مما يساعد الأفراد والشركات على تحقيق أهدافهم المالية بشكل مستدام.
يمكن للتمويل تقديم الحماية المالية للأفراد والشركات. يسعى التمويل في المملكة إلى تمويل مشروعات السيارات والعقارات بصيغة شهرية تنافسية. إنشاء برامج تمويل تتيح للأفراد والشركات تحقيق أحلامهم بشكل أسرع وأسهل.
بالحصول على تمويل، يمكن للأفراد والشركات تنفيذ مشاريع جديدة، مهما كان عمرك. التمويل يمكن أن يكون شهريًا أو حسب الحاجة، ويمكن أن يساعد في تحقيق الأهداف المالية بشكل شرعي وميسر.
سواء كنت تبحث عن تمويل للمشروعات الشخصية أو الاستثمارات العقارية، يمكن للتمويل الشهري تقديم حلاً ماليًا مخصصًا بقيمة القادرين على تحملها وفقًا للشروط المصرفية والشرعية. بفضل الحلول المالية المرنة والتأمين، يمكن للممولين تطبيق السداد على 24شهر أو 12 شهراً اي عاماً بسهولة وتحقيق أفضل مستقبل مالي.
قرض السيارة يمكنك الحصول عليه بدون خصم من المرتب عن طريق العديد من القروض البنكية لتحقق أحلامك من خلال برنامج تمويلي وقرض سيارات بالاضافة الى إمكانية تحصيل التمويل العقاري.
تمويل شخصي حتى لو عليك قرض، كان موضوعنا اليوم من بنك وارباح، ويمكنكم الاطلاع على بعض الموضوعات المرتبطة مثل تمويل شخصي بدون تحويل راتب وموضوع كيف احصل على قرض عقاري في السعودية؟
